Юрист озвучил правила блокировки банковских переводов самому себе

Банк может заблокировать перевод средств клиента самому себе, если возникнут подозрения на налоговые манипуляции или отмывание денег, считает юрист, доктор экономических наук. Своими мыслями он поделился с «Лентой.ру».

«Признаки, которые могут повлиять на налоговую позицию. Если банк подозревает, что вы индивидуальный предприниматель и переводите деньги самим себе, и у вас полная отчетность по ИП. Перевод денег может быть зачитан как затраты, таким образом снижая налоговую базу», — отметил Костиков.

Перевод денег на один счет может быть интерпретирован банком как отмывание денег, считает юрист. Особенно если переводы идут из разных банков, уточнил он.

«Два фактора — влияние на налоги и проблема с отмыванием денег. Нужно идти в банк, который заблокировал вам переводы и разбираться. К сожалению, дистанционно вы ничего не решите», — добавил Костиков.

Ранее в ЦБ говорили о том, что злоумышленники стали убеждать россиян переводить самому себе крупные суммы по Системе быстрых платежей (СБП), в результате такие переводы включают в признаки мошеннических. По словам директора департамента информационной безопасности регулятора, банки в этих случаях будут учитывать такое направление средств, если в тот же день клиент пытается перевести деньги другому человеку, которому в течение полугода не делал никаких переводов.