Центробанк обновляет перечень признаков мошеннических переводов
Центробанк России расширяет список признаков мошеннических переводов. Об этом сообщил директор учреждения, которому соответствует данное заявление.
Регулятор добавит в перечень признаков мошеннических переводов смену номера телефона для входа в онлайн-банк. В Центробанке рассчитывают снизить количество случаев, когда мошенники заражают телефон вредоносным ПО, с помощью которого дистанционно управляют устройством жертвы, в том числе похищают деньги.
«Обновленный список признаков мошеннических переводов будет учитывать смену номера телефона для входа в интернет-банк, получения банком информации от операторов связи о том, что у клиента изменились характеристики телефона, например, используется нетипичный интернет-провайдер», — пояснил Уваров.
В текущем состоянии в списке признаков мошеннических операций, которыми должны руководствоваться банки для предотвращения таких переводов, имеется шесть пунктов. Эти переводы на счета, с которых ранее совершались мошеннические операции, переводы лицам, на которых возбуждались уголовные дела, платежи на счета из базы мошеннических счетов ЦБ, нетипичные по сумме, периодичности, времени и месту совершения операции, а также попытки платежей с устройств злоумышленников и информация от операторов связи о нехарактерной активности или необычном числе СМС-сообщений.
Ранее Банк России выявлял и анализировал операции по списанию и зачислению средств, совершаемые между физическими лицами на сумму от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц. По словам аналитика финансового маркетплейса «Банки.ру» Эляния Бочкиной, в реальности кредитные организации опираются на совокупность признаков и поведенческие паттерны, воспринимая иногда как подозрительный даже небольшие переводы, в случае если тот вписывается в мошеннические или другие незаконные схемы.
