Родители поведают о миллионах на счетах детей
Разработаны рекомендации по созданию документа, который установит ответственность за использование банковских карт в интересах третьих лиц, а также передачу суммы со счетов несовершеннолетних. В связи с этим обсуждается возможность контроля за платежами несовершеннолетних, которые мошенники могут вовлекать в схемы по отмывке денег, заявил вице-спикер Совета Федерации.
К числу таких мер относится обязательное информирование родителей, если на счета детей поступают «миллионы», или если подростки делают подозрительные переводы, а также разработка механизма овердрафта по их картам.
«В базе ‘дропперов’ (подставные лица, которые с помощью длинной цепочки переводов выводят украденные средства), которую ведет Центробанк, уже десятки тысяч счетов! В июле вступил в силу закон, который дает банку право отключить дистанционное обслуживание при подозрении, что клиент является ‘дроппером'», — напомнил Журавлев.
МВД разработало законопроект, согласно которому участники таких схем будут привлекаться к уголовной ответственности. Ведомство предлагает определить это преступление в категорию средней степени тяжести, но в отдельных случаях квалифицировать как тяжкое.
«Подростки особенно уязвимы перед мошенниками. Они уже могут самостоятельно пользоваться банковскими продуктами, но при этом доверчивы и не имеют должной финансовой грамотности. ‘Завербовать’ их, как правило, не составляет труда. За незначительное вознаграждение и ложные обещания несовершеннолетние становятся частью цепочки подставных лиц», — предупредил член Совета Федерации.
Ранее планировалось ограничить число кредитов для россиян до двух на руки. Согласно инициативе, ограничения должны затронуть как банки, так и микрофинансовые организации (МФО).
