Новые ограничения на переводы на карты в России: причины и последствия
С 2025 года в России вступят в силу ограничения на небольшие переводы на банковские карты граждан. Об этом сообщила Ольга Епифанова, сенатор и председатель Социально-демократического союза женщин России.
Она подчеркнула, что Росфинмониторинг получает право приостанавливать финансовые операции сроком до 10 дней без участия суда. Эти меры касаются только подозрительных переводов, которые могут быть использованы для легализации денежных средств, полученных незаконным путем, или для финансирования экстремистских организаций.
Епифанова указала, что приостановленные переводы могут быть даже законными операциями. Среди них она назвала частые мелкие переводы, поступления от разных лиц или возврат долгов без предоставления подтверждающих документов.
Срок приостановления операций может достигать 30 дней
Епифанова отметила, что обычный срок приостановления переводов не превышает 10 дней, однако в некоторых случаях он может достигать 30 дней. Парламентарий уточнила, что для этого блокировка банковской операции осуществляется на основании подтверждения от компетентных органов иностранного государства.
По ее словам, россияне, чьи поступления на карту будут на время приостановлены, получат уведомление в тот же день. Кроме того, Росфинмониторинг будет обязан предоставить информацию о причине приостановки поступлений в течение трех рабочих дней с момента обращения гражданина.
Чтобы избежать подобной ситуации, Епифанова призвала не делиться реквизитами карт, обращать внимание на переводы от незнакомцев, а также заранее готовить документальное подтверждение для банковских операций. Также сенатор порекомендовала сразу уведомлять банк о своих нетипичных действиях — например, перед поездкой за границу.
Дроппер ограничивает объем переводов
Центральный банк России ограничивает объем переводов до 100 тысяч рублей в месяц для одной категории граждан. Речь идет о дропперах — людях, которых мошенники используют для перевода, обналичивания или получения незаконно полученных средств.
Новый закон, ограничивающий для дропперов вывод и обналичивание денег, вступил в силу 15 мая 2025 года. Он лишает их возможности для перевода себе и другим людям более 100 тысяч рублей в месяц.
Закон признан стержневой мерой для борьбы с мошенническими схемами.
