Банк России предостерегает о рисках, связанных с ростом случаев дроппинга

Центральный банк России озвучил предупреждение для кредитных организаций о вероятном увеличении случаев дроппинга при открытии новых счетов. Данное заявление размещено на сайте регулятора в соответствующих материалах.

В Банке России отметили, что в настоящее время фиксируется повышение числа случаев вовлечения клиентов в возрасте 14-18 лет в незаконные финансовые операции и другие противозаконные схемы. Регулятор также рекомендовал осуществлять взаимосвязь с родителями и другими законными представителями таких граждан, чтобы информировать их о наличии открытых счетов и о возможных регулярных операциях, направленных на дроппинг доходов.

Кроме того, в банке предложили сформировать представление о типичных операциях, связанных с дроппингом, подчеркивая, что иногда родственники могут передавать деньги этим клиентам, а также могут самостоятельно планировать переводы средств с целью осуществления финансовых операций с использованием больших сумм на кредитных картах.

Важно отметить, что в договорах может быть указан лимит на проведение отдельных операций. В случае, если появляются подозрения, что сделки совершаются не под контролем самих подростков или под влиянием третьих лиц, банки будут иметь право отказать в проведении операции, как сказано в рекомендациях.

Ранее глава Центрального банка обращал внимание на риски вовлечения школьников и студентов в дроппинг. По словам экспертов, дроппинг становится легкой возможностью для организаторов подобных схем, которые могут использовать мессенджеры и социальные сети для продвижения предложений о «быстром заработке».