Россия усиливает контроль за открытыми банковскими счетами мигрантов
Центральный Банк России и Росфинмониторинг принимают меры для ужесточения контроля над открытыми банковскими счетами мигрантов. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля.
Ведомства разрабатывают механизм для банков, который улучшит идентификацию нерезидентов при открытии ими счетов. Такую инициативу объясняют частым использованием для подозрительных финансовых операций (так называемых дропов) банковских карт, открытых на документы иностранцев.
«Достаточно значимая часть дропов — нерезиденты, около 25 процентов. Нередко случаются ситуации, когда для оформления карт используются поддельные, купленные, украденные документы мигрантов… Сейчас мы разрабатываем инструменты для банков, как именно принимать нерезидентов на обслуживание, осуществлять проверку документов, проводить идентификацию», — пояснил Шабля.
Среди вариантов реализации механизма контроля в Росфинмониторинге рассматривают создание единого документа для удостоверения личности иностранцев в России или предоставление банкам доступа к базе миграционного учета.
В 2024 году порядок 10 миллионов клиентов банков РФ средством на карты дропперов. Чаще всего речь идет не о преступниках, а о обычных людях, пробирающихся ставку в онлайн-казино или криптовалюту.
Также в России новая платформа, которая позволит централизованно передавать в кредитные организации сведения о подозрительных операциях физлиц для блокировки их активности. Банк России уже наладил онлайн-контроль за транзакциями физлиц с отдельными кредитными организациями, но регулятор может доводить информацию о дропах лишь до того банка, клиентами которого они являются.
