Согласно неопубликованным заявлениям налоговой службы Индии, Aviva якобы использовала поддельные счета-фактуры и скрытые денежные транзакции, чтобы скрыть 26 миллионов долларов комиссий, выплаченных агентам по продажам, тем самым нарушая налоговые и регуляторные нормы.
Сообщается, что страховая компания FTSE 100 использовала ложные счета-фактуры для неправомерного получения налоговых кредитов, что позволило ей избежать уплаты 5,2 миллиона долларов налоговых обязательств, как указано в уведомлении Генерального управления по расследованию налогов на товары и услуги.
Налоговые следователи утверждали: «Aviva и ее сотрудники стали участниками длительной заговора, используя поддельные счета-фактуры (без фактического получения услуг) для перевода средств страховщикам Aviva.»
Хотя Aviva позиционирует себя как «абсолютно приверженная этичному и ответственнӧму ведению бизнеса», компания заявила: «Это проблема, касающаяся всей отрасли, представляющая собой незначительный потенциальный налоговый иск для нашего совместного предприятия в Индии, которое активно сотрудничает с соответствующими органами в Индии. Против Aviva не вынесено никаких негативных решений или штрафов.»
Несмотря на то, что Aviva India представляет собой небольшую часть всей организации Aviva, она переживает быстрый рост. В сентябре 2022 года леди Аманда Бланк, генеральный директор группы, инвестировала 37 миллионов фунтов стерлингов для увеличения своей доли в совместном предприятии с 49% до 74%. Aviva India функционирует как совместное партнерство с Dabur Invest Corp, местной компанией.
Предполагаемые нарушения, как сообщается, имели место в период с 2017 по 2023 годы. Такие уведомления «об обосновании» обычно требуют от компаний объяснить, почему не следует накладывать штрафы за предполагаемые действия. Aviva планирует оспорить эти выводы.
Эта ситуация является частью более широкого расследования, касающегося более десятка индийских страховщиков, обвиняемых в уклонении от уплаты примерно 610 миллионов долларов в виде налогов, процентов и штрафов.
Как один из крупнейших страховщиков Великобритании, Aviva насчитывает 18,7 миллиона клиентов в Великобритании, Ирландии и Канаде, с активами под управлением на сумму 170 миллиардов фунтов стерлингов. Предложения компании включают страхование жилья и автомобилей, а также страхование жизни и пенсионные продукты.
Обширный 205-страничный отчет Генерального управления содержал скриншоты переписки между руководителями Aviva и страховщиками, демонстрируя их обсуждения методов обхода регуляторных норм, ограничивающих выплаты комиссий. Он также включал сводки интервью, проведенных налоговыми чиновниками с ключевыми исполнительными директорами, включая Сонали Атхалие, финансового директора Aviva India, которая подробно рассказала о том, как обрабатывались платежи.
Тревор Булл, который занимал пост генерального директора Aviva India в то время, упоминался в электронном письме 2019 года относительно платежей, превышающих регуляторные лимиты, предполагая, что «высшее руководство Aviva также осведомлено об этом», как утверждают следователи.
