Цены на банковские карты граждан России на черном рынке возросли
В течение последнего года стоимость банковских карт россиян, используемых для сомнительных операций и обналичивания, значительно увеличилась на черном рынке – с 5-6 тысяч рублей до 30-40 тысяч. Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля Центробанка Богдан Шабля.
При этом дропперы – так называют людей, предоставляющих свои карты для операций – могут зарабатывать сотни тысяч в день, так как банки научились прерывать их деятельность. Изменения связаны с активной борьбой самого регулятора.
В некоторых финорганизациях ЦБ внедрил процедуры онлайн-контроля с использованием искусственного интеллекта. В последние месяцы большинство крупных банков начали искать дропперов по нескольку суток, а некоторые – за несколько минут. В результате объем переводов по таким счетам к концу года упал почти в три раза.
Шабля отметил, что площадки теневых финансовых услуг, с которыми борется регулятор, технологически очень развиты, имеют специализированное программное обеспечение, позволяющее использовать различные схемы.
Одним из популярных вариантов стала «прогрев» дропперской карты, когда ее какое-то время используют для обычных целей, то есть, например, покупок в магазинах. Нередко создатели схем дропают операции, снижая объем развода до небольшой величины, но при использовании тысячи карт можно получить на выходе существенную сумму.
В общей сложности с сомнительными операциями удалось сотнести порядка 700 тысяч банковских карт. ЦБ ставит перед собой задачу сделать такой «бизнес» максимально невыгодным, а для ее реализации хочет создать централизованную систему выявления дроперов и передачи данных о таких лицах в банки. Концепция платформы пока обсуждается.
При этом представитель регулятора напомнил, что граждане, участвующие в сомнительных схемах, могут не просто испортить репутацию в банках, но и попасть под ответственность, в том числе уголовную. В то же время, добавил Шабля, следует воздерживаться от излишнего ужесточения законодательства, потому что в схемы вовлечены слишком много лиц.
