В России вступили в силу ограничения суммы перевода при упрощенной идентификации

С 30 мая 2023 года максимум перевода без открытия счета по упрощенной идентификации в России составляет 100 тысяч рублей. Это новое ограничение установлено законом, который вступил в силу.

Если гражданину необходимо перевести сумму, превышающую указанное значение, ему потребуется пройти полную идентификацию, в рамках которой нужно будет указать личные данные, такие как фамилия, имя, отчество, а также серию и номер паспорта. Также потребуется озвучить домашний адрес и ИНН. Альтернативным вариантом для совершения операции станет использование собственного банковского счета.

Согласно новым правилам, увеличен с 60 до 100 тысяч рублей размер остатка средств на электронном кошельке, открытому по упрощенной идентификации, как сообщили в регуляторе.

«Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов», — отметили в Центробанке.

Борьба с дропперами началась ранее, а новое ограничение объема ежемесячных переводов также составляет 100 тысяч рублей. В Центробанке заверили, что критерием для попадания под действие новых норм станет наличие информации в базе регулятора, на которую ориентируются российские кредитные организации при борьбе с мошенниками, а добросовестным клиентам банков будет дано возможность не включаться в новые ограничения.