ЦБ рекомендовал банкам более активно следить за идентификацией клиентов

Центральный банк России обратился к коммерческим банкам с рекомендацией усилить контроль за активацией карт, оформленных в рамках зарплатных проектов. Об этом сообщает сайт регулятора.

По мнению ЦБ, данная мера должна помочь в борьбе с дропперами — клиентами финансовых организаций, которые предоставляют мошенникам свою карту или банковский счет для отмывания похищенных средств или обналичивания их самостоятельно.

Чтобы исключить возможность незаконного использования, банки должны убедиться, что карту активирует настоящий владелец после завершения процедуры идентификации. Для этого следует проверить все предоставленные документы и убедиться в отсутствии подлога.

Кроме того, в Центробанке попросили банки определить офисы и подразделения, в которых имеются повышенные риски открытия счетов дропперами, и внимательно следить за ними.

Факт личного присутствия человека, на имя которого открывается банковский счет, в регуляторе предложили проверять с помощью системы фотодидактики.

Закон об уголовной ответственности для дропперов вступил в силу в июле. Он предполагает штрафы, ограничения свободы, исправительные работы, принудительные работы или лишение свободы сроком до шести лет. От уголовной ответственности освобождается подозреваемый, который был задержан впервые и активно способствует расследованию.