Способы избежать блокировки денежных переводов

В случае, если россияне столкнутся с блокировкой денежных переводов, необходимо знать, что банки требуют от клиентов предоставить документы, подтверждающие цель денежных переводов. Об этом заявил аналитик финансового маркетплейса «Сравни», уточняя детали.

По его словам, такими документами могут стать скриншоты обсуждений, переписки с родственниками, чеки, квитанции и прочее. Проблему можно также объяснить через слова. Главное — не игнорировать запросы банка, поскольку в противном случае проверка может затянуться, и перевод разоблачить будет сложно. В связи с этим эксперт рекомендовал внимательно прочитать сообщение о блокировке, которое поступает в приложении или на почту, и действовать согласно инструкции.

Кроме того, основатель «Школы практического инвестирования» считает, что снизить риск блокировки можно, если при переводе указывать назначение платежа: «подарок», «помощь», «возврат долга» и так далее. Это не страхует от блокировки, но банк и служба мониторинга не будут считать операцию рискованной. Также он напомнил, что если человек получает доходы от продаж, консультаций или обучения, то такую занятость следует оформлять официально.

«Работать «в белую» в 2025 году — это не просто выбор, а способ защитить себя от нежелательных проблем. Даже разные переводы за услуги без оформления ИП или самозанятости могут быть расценены как предпринимательская деятельность с попыткой ухода от налогов», — предупредил он.

По мнению финансового аналитика, экономиста, в настоящее время говорить о том, что под угрозой оказались все переводы граждан России. Он уверен, что граждане, которые не ведут подпольную деятельность, не должны бояться ничего. Однако он уточнил, что если человек хочет обезопасить себя, то следует указывать цель перевода.