За эти слова могут заблокировать банковский счет: что нельзя даже в шутку писать при отправке денег
Фото: Shutterstock.
Первое правило туриста, пересекающего границу, — не шутить с таможенниками и пограничниками. Они этого не любят. И часто отправляют острых на доследственный обыск и допрос. Тоже шутки ради. Оказывается, юмор не очень жалуют и в банках. По крайней мере, лучше не шутить при переводах денег. В Центре финансовой экспертизы Роскачества на днях предупредили, что это может привести к блокировке счета. Что можно, а что нельзя писать в поле «сообщение» при отправке денег? И нужно ли его заполнять в принципе?
Что-то НЕЗАКОННОЕ
Эту строчку в форме для перевода денег в мобильном приложении видит каждый. Штука удобная. Особенно, если скидываешь деньги за своего ребенка на какой-нибудь детский праздник. Но иногда эти сообщения могут привести к блокировке счета. Как минимум в двух случаях. Во-первых, при подозрении на незаконную деятельность. Во-вторых, если получатель занимается бизнесом.
— Случается, что молодежь при переводах денег друг другу несерьезно подходит к финансовым вопросам и в шутку оставляет в назначении платежа комментарии в роде «на взрывчатку» или «взятка». Такие шутки могут закончиться блокировкой не только перевода, но и счета, а возможно, и привлечением следственных органов, — предупреждают в Роскачества.
Понятно, что наркокурьеры, крупицы и прочие преступники и террористы вряд ли будут честно признаваться банку, на что именно они переводят деньги. Но на поиске ключевых слов могут быть заточены информационные системы банков — и блокировка счета может произойти автоматически.
Налоговая может спросить
Помимо незаконных выражений, такими «маячками» могут стать слова «крипта», «аренда», «долг» и другие. Они вызывают подозрение в том, что получатель укрывается от налогов. Например, получая много однотипных переводов в течение дня. Некоторые отправители при этом могут писать, за что именно они отправляют деньги. В этом случае банк может заблокировать счет получателя.
Это связано с тем, что переводы между физическими лицами налогами не облагаются. А если человек продает товары или оказывает услуги, то он должен платить налоги с выручки или прибыли. А если он регулярно получает деньги на карту по номеру телефона, то есть вероятность, что бюджет что-то недосчитывает.
— В обязательном и автоматическом режиме банки информацию об этом не передают в налоговые органы. Но если те начали проверку конкретного человека, то банки обязаны предоставить всю информацию по нему, — говорит Максим Семов, председатель комитета по повышению финансовой грамотности Ассоциации российских банков, эксперт проекта НИФИ Минфина России «Моифинансы.рф».
Конечно, свое доброе имя в обоих случаях потом можно восстановить. Но на это может уйти время.
ВОПРОС РЕБРОМ
Так что делать — писать или не писать?
В целом, поле «Назначение платежа» не является обязательным. Писать туда какой-либо текст остается на усмотрение отправителя. Особенно, если в сообщении нет ничего противозаконного. А в некоторых случаях это даже необходимо. Например, если бывший муж не по судебному решению, а добровольно переводит алименты на детей. Это позволить избежать возможных споров в будущем.
ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ
Россиян пугают, что в банках закончились новые доллары: Правда ли это, как их купить и зачем они нужны
