Пять налогов, которые следует уплатить до 2 декабря: Как узнать сумму и не ошибиться в расчетах
Фото: Иван МАКЕЕВ.
Каждый год одно и то же. Как говорится, выль да положь. До 2 декабря необходимо уплатить государству налоги на имущество. По факту для физических лиц — это единые налоги, которые мы платим самостоятельно. Все остальные налоги за нас платит работодатель и другие налоговые агенты — банки, брокеры и т.д. Кто и за что именно должен заплатить? И как не ошибиться в расчетах?
ОНИ УЖЕ ВСЕ ПОСЧИТАЛИ
Раз в год каждому из нас, кто имеет хоть какое-то имущество, нужно немножко поднапрячься — самостоятельно отдать часть своих денег государству. И вот тут часто можно услышать: «Пять тысяч рублей за двушку и тысяча за девятку? Да это же грабеж!»
При этом мало кто из таких ворчунов понимает, что, если сравнивать с подходящим налогом или страховыми взносами, это сущие копейки. Ежегодный НДФЛ у среднего жителя страны составляет около сотни тысяч рублей, а страховые взносы, идущие в том числе на будущую пенсию, — больше двухсот тысяч. То есть, каждый год средний россиянин отдает государству свыше 300 тысяч рублей основных налогов и сборов.
Никто не кричит «карал», украл, потому что все расчеты и отправления в бюджеты за нас делают другие люди — скрытные работники бухгалтерий. Но когда речь заходит о том, что нужно отдавать свои кровные тысячи, да еще и лично нажимать кнопку «оплатить», жаба начинает придушивать.
При этом делать подавляющему большинству из нас ничего не нужно. Никаких деклараций и прочей бюрократии. Никаких самостоятельных расчетов. Получил уведомление от налоговой, ввел данные карты и заплатил. Быстро и не больно.
НАЛОГИ НА ИМУЩЕСТВО
Это привычные нам ежегодные сборы. Всего у нас три вида имущественных налогов: транспортный, на недвижимость и земельный. У всех свои ставки, коэффициенты и правила. Сумма налога, как правило, привязана к стоимости имущества. Чем оно дороже, тем платить нужно больше.
Например, налог на недвижимость. Он считается от кадастровой стоимости. Ее пересчитывают один раз в 3 — 5 лет. Из-за этого в какие-то годы она прибавляется к рыночной, а в другие ее обгоняет или отстает. Конкретные ставки налога зависят от региона. Большинство россиян платят за свои дома и квартиры 0,1% от кадастровой стоимости жилья, то есть одну тысячную. Земельный налог чуть выше — 0,3% от цены участка.
У транспортного налога своя градация. Ставки зависят от мощности автомобиля. Чем больше лошадиных сил, тем выше стоимость каждой «лошадки» (от 2,5 до 15 рублей за штуку). При этом каждый регион сам решает, сколько брать со своих автомобилистов. Единых правил нет. Максимально высокий коэффициент — в 10 раз выше нормальных ставок. Чаще всего собирают по полному с водителем региона с высокой концентрацией машин. В частности, Москва, Санкт-Петербург и столичные области.
НАЛОГ НА ВКЛАДЫ…
Этот сбор ввели еще в 2021 году, но из-за пандемии отменили. И в этом году россияне будут платить его впервые — за доходы по вкладам, полученные в 2023 году.
— Налогом облагается не сам депозит, а только начисленные на него проценты, сумма которых превышает производство одного миллиона рублей и максимальной ключевой ставки Центробанка, действующей на первое число каждого месяца в течение календарного года, — пояснили в ФНС.
Самой высокой ставка ЦБ была на 1 декабря прошлого года — 15%. Значит, если вы получили в виде процентов по вкладам меньше 150 тысяч рублей в прошедшем году, то платить ничего не нужно. А если больше, тогда нужно будет отдать 13% с превышения. Например, если вы заработали в прошлом году 200 тысяч рублей на вкладах, значит налог в 13% нужно будет заплатить с 50 тысяч рублей. То есть, отдать государству необходимо 6500 рублей.
Фото: Иван МАКЕЕВ.
… И НА СОСТОЯТЕЛЬНЫХ ЛЮДЕЙ
Он действует уже несколько лет. Больше платят те, кто зарабатывает свыше 5 млн рублей в год. В большинстве случаев самому ничего платить не нужно. Работодавец сам отдает, сколько нужно в налоговую. Сначала платит в бюджет 13%, а когда сумма превышает 5 млн, начинает отдавать уже 15%.
Но зачастую бывает так, что состоятельные люди получают доходы в нескольких местах. Работают где-то еще на подработке или получают гонорары за сделанную работу. Плюс у них есть доходы от продажи ценных бумаг, дивиденды от акций и купоны от облигаций. В этом случае может так выйти, что в каждом из этих мест человек получает меньше 5 млн, а в совокупности зарабатывает больше. В этом случае налоговая сводит все доходы человека. И если видит, что доходы превысили 5 млн рублей, тогда выставляет счет самому человеку. Допустим, за прошлый год он заработал 6 млн рублей. Превышение составляет один миллион. Но с него уже были уплачены 13%. Значит, нужно доплатить лишь 2% от миллиона. Это 20 тысяч рублей.
Напоминаем, считать ничего самостоятельно не нужно. Все формулы и расчеты есть в наших личных кабинетах налогоплательщика на сайте ФНС. Если вы его еще не завели, очень рекомендуем. Всех дел — один раз сходить в налоговую по месту жительства. В личном кабинете можно перепроверить все цифры. И если что-то не сходится, можно сообщить об ошибке онлайн.
Вопрос РЕБРОМ
Где найти квитанции?
«Письмо счастья» от налоговой может прийти тремя способами. Во-первых, увидеть вы его сможете в личном кабинете налогоплательщика на сайте ФНС. Во-вторых, на портале госуслуг. И в-третьих, в физическом почтовом ящике.
При этом сообщения не дублируются. Если пришло в одном месте, то в другом его быть не должно. Это важно знать, чтобы случайно не оплатить один и тот же налог дважды. Причем не государству, а мошенникам. Те подделывают не только квитанции на оплату жилищно-коммунальных услуг, но и платежки от ФНС.
Всего налоговая отравила 61,6 млн уведомлений. Из них около 40 млн (+17% к 2023 году) – в электронном виде. Остальные — заказными письмами.
КСТАТИ
А как же налог на самозанятых?
Он идет отдельной строкой и не суммируется. То есть, доходы физического лица считаются отдельно, а доходы самозанятого — отдельно. Даже если это один и тот же человек. Напоминаем, самозанятые платят 4% (при работе с физлицами) и 6% (с юрлицами) от выручки при доходах не выше 2,4 млн рублей в год. Налог на профессиональный доход оплачивается каждый месяц с помощью мобильного приложения.
ВАЖНЫЙ НЮАНС
Участников специальной военной операции (СВО) и членов их семьи (супругов и несовершеннолетних детей) от уплаты налога на имущество физических лиц освободили. Такие изменения появились в Налоговом кодексе в августе этого года. Налог на недвижимость не нужно платить за один объект каждого вида: квартира, ее часть или комната; жилой дом или часть жилого дома; гараж или машино-место.
Также льгота распространяется и на транспортный налог — объем двигателя автомобиля (или другого транспортного средства на выбор) в этом случае значения не имеет. Для получения льготы участнику СВО или членам его семьи нужно обратиться в налоговую — лично в инспекцию ФНС и МФЦ, онлайн или по доверенности.
НАИВНЫЙ ВОПРОС
А что будет, если не заплатить налог?
Тогда с 3 декабря на сумму долга начнет начисляться пеня. Ее размер зависит от ключевой ставки (сейчас 21% годовых). Мучить вас формулой не будем. В нынешних условиях это 25,5% годовых. Другими словами, если просрочите платеж на месяц, тогда сумма платежа вырастет на 2% с небольшой. Если на три месяца, то примерно на 6,5%.
Но это еще не все. Если человек очень долго не платит налоги, ФНС имеет право подать на физическое лицо в суд. Тогда должнику будет грозить дополнительный штраф – от 20% до 40% от суммы задолженности. Более того, если долг превысит 30 тысяч рублей, собственник имущества попадет в список невыездных. В этом случае на границе его не выпустят за рубеж.
СКОЛЬКО НАЛОГОВ СОБИРАЮТ С РОССИЯН
На имущество — 368 млрд
На вклады — 108 млрд
С повышенного НДФЛ (15%) — 159 млрд
По данным ФНС за 2023 год.
СЛУШАТЕ ТАКЖЕ
Контроль за блогерами, маркировка на пиве, отмена комиссии за платежи в Госуслугах: новые законы ноябрь (подробнее)
