Как я выбрал правильный глобальный индексный фонд для моего портфеля

При инвестировании в индексный фонд, отражающий индекс, такой как FTSE 100, важен ли выбор фонда? Это подобно решению, покупать ли продукты в Tesco или Sainsbury’s — в итоге источник остается тем же.</p>
<p>Однако не все индексные фонды созданы равными, несмотря на сходные названия. Если у вас есть конкретные инвестиционные цели, важно провести тщательное исследование.</p>
<p>Все индексные фонды стремятся эмулировать состав и результаты выбранного индекса, такого как S&P 500 или Dow Jones.</p>
<p>Как я поделился на прошлой неделе, около 80% моего инвестиционного портфеля вложено в один глобальный индексный фонд, что многих заставляет задаваться вопросом: который?</p>
<p>Это закономерный вопрос. Выбор индексного фонда может быть сложнее, чем выбор управляемого активно фонда, где менеджер выбирает акции, а не полагается на алгоритм для репликации индекса.</p>
<p>По данным Trustnet, в Великобритании существует 225 фондов в секторе инвестиций в акции всех компаний, все они стремятся инвестировать в британские акции. Однако их подходы существенно различаются, влияя на результаты. За прошедший год лучший фонд акций всех компаний Великобритании вырос на 27,3%, в то время как худший уменьшился на 5%.</p>
<p>Различия между индексными фондами более тонкие. Первым шагом является определение, какой индекс вы хотите отслеживать. Моя цель была построить инвестиционный портфель с широким индексным фондом в центре для диверсификации экспозиции по регионам и секторам. Это позволит мне добавить спутниковые позиции для более целевых инвестиций.</p>
<p>• <a href=’#’>Лучшие инвестиционные платформы для начинающих</a></p>
<p>Я выбрал глобальный подход. Тем не менее, глобальные индексы часто выгодствуют акциями США и ведущими технологическими компаниями из-за их значительного капитализма.</p>
<p>Для избежания этого пристрастия рассмотрите индексный фонд с равным весом, который выделяет равную долю средств на каждую акцию. Однако в портфеле из 7000 акций каждая акция получит всего около 0,01% выделения, что может оказаться слишком незначительным.</p>
<p>Хотя стратегия с равным весом имеет свои достоинства, я считаю, что крупные успешные компании заслужили свое положение. Следовательно, их большее выделение имеет смысл.</p>
<p>Я выбрал маркет-кэп взвешенный подход, что означает, что чем больше компания, тем больше доля в портфеле. Например, Microsoft — основная стойка в моем фонде, представляя 4% активов.</p>
<p>• <a href=’#’>Как инвестировать £10,000</a></p>
<p>Здесь вступает в действие диверсификация. Топ-10 удержаний в моем фонде составляют 19% его активов, среди которых такие известные имена, как Apple, Nvidia и Amazon. Можно утверждать, что этот фонд сосредоточен на США и технологиях.</p>
<p>Тем не менее, мой выбранный фонд — это ‘все-кэп’ фонд, который включает компании по всему спектру капитализации. Небольшие компании составляют около 5% активов, в отличие от многих глобальных индексов, которые их исключают.</p>
<p>В этом контексте небольшие компании могут все еще стоить до 2000000000 долларов, что является резким контрастом с капитализацией Apple в 3,3 триллиона долларов. Тем временем мега-капиталы составляют 43% портфеля моего фонда по сравнению с средним показателем 63% для аналогичных фондов. Кроме того, мое экспозиция к Азии выше среднего на 17% по сравнению с 9,7%.</p>
<p>Хотя это может показаться настройкой, это добавляет дополнительный уровень диверсификации и предлагает некоторую защиту во время рыночных флуктуаций, таких как те, которые произошли на прошлой неделе.</p>
<p>Эта не единственная экспозиция, которая нужна моему портфелю в малые капиталы или в Азию, но если это уменьшает риск за пределами доминирующих технологических гигантов, я доволен.</p>
<p>Следующие шаги включают в себя проверку ежегодных комиссий, где ниже предпочтительнее. Оцените ошибку отслеживания, чтобы увидеть, насколько тесно фонд следует за индексом. Проверьте активы под управлением, избегая слишком маленьких фондов. Учтите валюту (некоторые торгуются в долларах, влияя на доходность) и выберите накопительные единицы, если хотите, чтобы ваши дивиденды автоматически реинвестировались. Решите, предпочитаете ли открытый фонд или биржевой фонд для большего контроля при покупке и продаже.</p>
<p>Конечное решение — это выбор фондового дома для управления вашим индексным фондом. Это подобно выбору доверенного бренда для продуктов; разница между сопоставимыми индексными фондами от iShares, Fidelity или SPDR минимальна.</p>
<p>• <a href=’#’>Вы переплачиваете за свой индексный фонд?</a></p>
<p>Итак, какой фонд я выбрал? Многие угадали — это Vanguard FTSE Global All Cap Index. Он взимает 0,23% комиссии (с дополнительной платформенной комиссией), автоматически реинвестирует дивиденды и хорошо себя показывает.</p>
<p>Хотя это не единственное вложение в мой портфель — хорошо диверсифицироваться, я рад использовать его в качестве основного строительного блока для моей более широкой инвестиционной стратегии.</p>