УК «Первая» запустила «Вечный портфель» с золотом и серебром
Управляющая компания «Первая» представила новый инвестиционный продукт — биржевой фонд «Вечный портфель» (тикер STME), который сосредоточен на долгосрочных инвестициях и диверсификации активов.
В структуру фонда входят государственные и корпоративные облигации в рублях и иностранной валюте, акции крупных российских эмитентов, а также золото и серебро. Дополнительно фонд может размещать средства в инструментах денежного рынка.
Бенчмарк «Вечного портфеля» формируется из нескольких индексов: индекса полной доходности «брутто» (MCFTR), индекса корпоративных облигаций Мосбиржи (RUCBITR1Y), индекса российских облигаций в иностранной валюте (RUEU10), а также индексов аффинированного золота (GLDRUB_TOM) и серебра (SLVRUB_TOM). В нейтральном сценарии ожидаемая доходность на горизонте одного года оценивается в 28,2 процента.
Дивиденды и купонные выплаты по бумагам, находящимся в составе фонда, будут реинвестироваться. Это позволит увеличить стоимость пая. Приобрести пай можно через российских брокеров, стоимость одного пая составляет менее пяти рублей. Для инвесторов, владеющих паями не менее трех лет, предусмотрена льгота: освобождение от налога на доходы физических лиц с прибыли до трех миллионов рублей ежегодно.
«Цикличность, присущая рыночной экономике, пугает начинающих инвесторов. Они переживают, что вкладываются в «не то время» или «неправильные бумаги». «Вечный портфель», в котором уже есть разные классы активов, позволяет соблюсти диверсификацию и выжать максимум из каждого актива в благоприятный для него макроцикл», — отметил генеральный директор УК «Первая».
Он добавил, что фонд самостоятельно проводит ребалансировку и реинвестирует доходы, а также не платит налоги по полученным дивидендам и купонам. По его словам, это дает инвесторам дополнительное преимущество, особенно с учетом льготы на долгосрочное владение.
