Сбер запустил новый сервис персональной цифровой консультации по инвестициям
Сбер представил инновационный сервис управления капиталом, который доступен через мобильное приложение «СберБанк Онлайн». Этот инструмент предлагает индивидуальную цифровую консультацию по инвестиционному портфелю клиентов.
В отличие от стандартных решений, данный сервис анализирует реальные показатели портфеля, финансовые цели и предпочтения пользователей. На базе собранных данных формируется уникальная стратегия и рекомендации по ее реализации.
Система дает возможность оценить доходность инвестиций за разные временные промежутки как по всему портфелю, так и по отдельным продуктам. Она сравнивает показатели с ключевыми ориентирами — инфляцией, индексами и индексом корпоративных облигаций, выявляет проблемные зоны и предлагает способы улучшения устойчивости портфеля.
Сервис поддерживает две профессиональные методики анализа доходности — TWR (Time-Weighted Return) и MWR (Money-Weighted Return). Первая показывает успехи отдельных инструментов, не завися от операций по вводу и выводу средств, вторая отражает фактическую прибыль от вложенных сумм.
Клиенты имеют доступ к прогнозам предстоящих событий по портфелю, диагностике рисков и персонализированным рекомендациям. Речь идет о возможном несоответствии инвестиционного профиля и уровня риска, недостаточной ликвидности или избыточной однородности инструментов.
Сервис интегрирован в раздел «Накопления» мобильного приложения. В верхней части раздела размещены виджеты с ключевыми показателями, ведущие на страницу цифровой консультации. Функция доступна клиентам сегментов «Премьеры» и «СберПервый».
Старший вице-президент, руководитель блока «Управление благосостоянием» Сбербанка отметил, что у банка 7,7 миллиона клиентов с инвестициями. «Наша задача — помочь каждому клиенту ориентироваться в сложной турбулентной среде и предоставить ему персонального цифрового помощника по управлению портфелем», — сказал он.
По его словам, в прошлом году банк начал анализ текущего портфеля, а теперь делает следующий шаг — предлагает каждому инвестору индивидуальные рекомендации и план действий. Он подчеркнул, что сервис позволяет понять сильные и слабые стороны инвестиций и формировать устойчивый портфель, что в масштабах страны создает инфраструктуру для зрелого инвестиционного рынка.
