Частота блокировок счетов россиян возросла из-за попадания в базу ЦБ
В России наблюдается рост числа жалоб в Центральный банк (ЦБ) от граждан, которые фактически отключают их от банковского обслуживания из-за попадания в базу подозрительных операций. Об этом сообщает «Известия».
По данным пресс-службы регулятора, по итогам трех кварталов 2024 года доля жалоб в категории «Мошенничество» составила 14,6 процента от общего количества. Для сравнения, в 2023 году таких обращений в ЦБ было только девять процентов. Таким образом, можно утверждать, что из-за попадания в базу счета россиян стали блокировать в два раза чаще.
В июле Центральный банк России опубликовал список признаков, которые могут указывать на мошенническую операцию. Кредитные организации должны руководствоваться этим перечнем, чтобы предотвратить перевод денег злоумышленникам. В частности, банк обязан приостанавливать переводы на счета, которые прежде использовались для мошеннических операций (дропы). В этом ему помогут оценки так называемых антифрод-систем — автоматизированных программ, которые могут замечать признаки подозрительных транзакций.
Регулятор также учитывает наличие счета получателя в соответствующей базе данных ЦБ, нетипичная (по сумме, периодичности, времени и месту) для клиента операция, а также попытка провести перевод, пользуясь устройством, которое прежде уже применялось мошенниками.
