Выявлена подозрительная сумма переводов для российских банков
Центральный банк России рекомендует финансовым учреждениям проводить анализ операций с физическими лицами на суммы от 100 тысяч рублей в день и более миллиона рублей в месяц. Информация предоставлена аналитиком финансового рынка «Банки.ру» Эльяной Бочкиной.
По ее словам, сигналом для углубленной проверки служат определенные категории сумм, однако это не является единственным критерием. В реальности кредитные организации ориентируются на совокупность признаков и поведенческие паттерны, иногда интерпретируя небольшие переводы как подозрительные, если в них содержатся мошеннические схемы или другие незаконные действия.
В частности, оцениваются число операций и различные получатели средств. Также обращается внимание на использование счета исключительно для переводов без обычных банковских платежей, а «очень быстрая переадресация только за зачисленные средства не выглядит как обычная банковская финансовая активность», — пояснила специалист.
«Используйте счета и карты для обычных банковских перевода и операций, поскольку это формирует ‘нормальный’ профиль клиента», — порекомендовала Бочкина, добавив, что стоит сохранять документы, подтверждающие происхождение денег, особенно если речь идет о крупных суммах.
Ранее эксперт финансового рынка Андрей Бархот рассказал журналистам, что после вступления в силу с 1 сентября измененного законодательства значительно повысилась вероятность блокировки счетов даже за переводы самому себе, что привело к «абсурдной борьбе банков с мошенниками».
