В России началось анкетирование предпринимателей по противодействию отмыванию доходов
Клиенты интернет-банка Сбербанк стали участниками анкеты под названием «Схема бизнеса», предназначенной для того, чтобы помочь банку лучше понимать деятельность компаний и минимизировать вопросы по законодательству о противодействии отмыванию доходов. Заполнение информации о бизнесе является добровольным и необязательным.
Анкету можно найти в разделе «Финмониторинг» интернет-банка. На её заполнение требуется до 10 минут. В анкете предлагается указать сведения о компании, включая сферу деятельности и коды ОКВЭД, число сотрудников в штате и систему налогообложения. Также можно указать контакты для связи по вопросам федерального закона номер 115, данные о транзакциях и помещениях, информации о работе с партнерами и другие сведения на усмотрение предпринимателя.
«Анкету «Схема бизнеса» заполнили уже более 12 тысяч предпринимателей. Преимущества для них очевидны. Потратив всего 10 минут на заполнение анкеты, клиенты снижают вероятность возникновения вопросов со стороны банка. Наши сотрудники будут использовать имеющиеся данные, которые уже предоставила компания. Даже если пояснения потребуются, объем запрашиваемых документов и информации будет меньше, и проверка пройдет быстрее, ведь основные сведения о бизнесе уже есть в анкете. Предпринимателям гарантирована конфиденциальность — информацию видит только банк. А на основе данных анкеты сможет точнее формироваться персональные рекомендации: если по операциям возникнут вопросы, банк заранее предупредит, что конкретно в деятельности бизнеса нужно скорректировать. Рекомендуем регулярно актуализировать информацию, чтобы снизить вероятность запросов по 115-ФЗ», — рассказал директор дивизиона «Центр корпоративных решений» Сбербанка Сергей Леханов.
