Ужесточение выдачи карт россиянам в Казахстане

В Казахстане приняли решение усилить требования к выдаче банковских карт для нерезидентов. Данный шаг обусловлен изменениями в законодательстве, регулирующем банковскую деятельность, и включает новые контрольные меры в отношении клиентов с высокими рисками, включая россиян.

Для граждан России будет введен запрет на дистанционное оформление и перевыпуск карт, а также на получение карт через представителей. Клиенты должны будут проходить двухфакторную идентификацию с использованием биометрических данных и фотографий паспорта. Также количество карт, выдаваемых на одно лицо, будет ограничено, а транзакции по ним в первые три месяца будут подвергаться усиленному контролю.

«Проект направлен на введение дополнительных контрольных мер по недопущению/минимизации противоправных действий и дропперства», — отмечают авторы нового нормативного акта.

В условиях ужесточения норм выдачи банки будут внимательно следить за возможными дропперскими схемами, а ответственность за комплаенс и борьбу с мошенниками будет усиливаться. Это необходимо для выявления и блокирования операций по обналичиванию и выводу валюты, а также для предотвращения бесконтрольного выпуска платежных карт.

Руководитель Национального банка Казахстана Тимур Сулейменов ранее отмечал, что коммерческие банки страны испытывали необходимость в том, чтобы их клиенты могли работать с Россией, и излишне перепроверяли. В результате кредитные организации начали требовать от своих клиентов «гарантийные письма об отказе экспорта готовой продукции в Россию под угрозой закрытия кредитных линий». Таким образом, банки, которые наделали деловые связи с российскими партнерами, начали отказывать в кредитовании и проведении платежей.