Банк Китая ограничивает переводы для российских компаний через третьи страны
Один из крупнейших банков Китая, Bank of China, приступил к блокировке платежей от российских компаний через страны-союзники, если есть подозрения, что они связаны с российскими организациями. Это произошло на фоне ужесточения международных финансовых норм.
Заместитель председателя Ассоциации экспортеров и импортеров Владислав Донченко рассказал о случае, когда компании отказались переводить средства из казахстанского банка «ЦентрКредит» в китайский Chouzhou Commercial через свои счета. В этом случае Bank of China выступил в качестве корреспондентского банка, и блокировка платежа касалась его уровня.
Важно отметить, что ни одна из сторон, с которой велись переговоры, не имела отношения к ряду предыдущих переводов. Тем не менее, сейчас Chouzhou требует перенаправлять средства через другие казахстанские банки, с которыми у него установлены прямые корреспондентские отношения. Платежи из России через международные системы SWIFT и китайскую CIPS были отключены уже в начале года.
Гендиректор компании «Синоросс» Сурана Раднаева утверждает, что случаи блокировок становятся все более распространенными. Специалист по сопровождению международных проектов юридической компании CLS София Беспалова сообщила, что всё труднее принимать трансакции из третьих стран, включая блокировки со стороны банка.
Старший аналитик консалтинговой компании ITSWM Георгий Окромчедлишвили отметил, что с каждым днем расчеты через некрупные банки становятся все сложнее. По его мнению, инструментальные меры блокировок становятся системными.
Как уточнила Раднаева, такая ситуация подтверждает, что в своих намерениях соблюдать санкции китайцы превышают американцев. В их банках сформированы целые структуры, которые обеспечивают комплексный контроль и управление рисками при работе как с физическими, так и с юридическими лицами, и организации становятся более осторожными.
Эксперты отмечают, что на данный момент именно у Bank of China возникли самые сложные и серьезные проверки, и в случае даже подозрений банк может просто отклонить платеж. Проблемы могут возникать из-за даты учреждения компании (после 2022 года) и наличия нескольких паспортов у конечного бенефициара. Также подвергается проверке происхождение средств.
Ранее сообщалось, что страховавшая экспорт из Китая в Россию китайская государственная компания Sinosure все чаще стала отказываться от обеспечения подобных сделок без объявления причин.
